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辦公室安全和服務
1.有效監督和節省時間
擁有一個高效的家族辦公室,可以通過授權管理和執行活動以及簡化監管來節省大量時間。家庭可以設計一個有效的監督結構和過程,使每個家庭成員承擔自己的戰略監督角色。
2.充分的知情權
擁有家族辦公室的家族表示,他們的家族成員更了解家族企業的商業、投資、慈善和其他領域。辦公室是信息收集的中心,定期向家庭所有者和更廣泛的家庭報告。這提高了家庭內部的透明度和信任度。
3.實現家庭的長遠愿景。
很多富裕家庭除了增加金融資產,還有更廣泛的使命。他們也可能想建立一個有偉大文化的強大企業,或者做慈善,或者在世界上留下自己獨特的印記。辦公室可以為家庭的長期愿景和更廣泛的需求提供支持,一般在團結建設、人才建設和社會影響力方面。
4.更好的完成世代交替。
想要讓家族企業代代相傳的家族需要在規劃和實施世代交替方面得到支持。辦公室可以管理繼承準備的某些方面,以保持這些重要但通常不緊急的項目穩步進展。例如,家族理財室可以組織下一代發展計劃,以確保家族成員準備好進入管理層、董事會和對家族具有戰略重要性的所有權角色。
5.提供全新的職業機會
對于每個想為家庭工作的家庭成員來說,家族企業中的職業機會可能是不存在的或不適合的。辦公室及其投資活動為家庭成員參與和增值提供了額外的組織。
辦公室創造的經濟效益
1.更高的回報
家族理財室產生更高的風險調整回報率。這是由于以下原因:
他們有能力更好地分配資金,并以完全定制的方式為特定家庭服務。家庭的集中努力有助于優化資產組合,將額外風險降至最低。置業投資也更容易獲得機構優質投資選擇,可投資資產水平更高,從而吸引更高質量的投資。
公司可以專注于并謹慎選擇他們的投資,而不受特定金融服務提供商的限制。辦公室可以專注于為家庭選擇正確的投資,即那些更有可能跑贏市場的投資。這些原因可以在不承擔額外風險的情況下帶來比市場更高的回報。
2.降低成本
擁有一個家族辦公室可能比沒有一個專門的組織花費更少。只要家庭的資產足夠支撐辦公室的運營成本,就是這個道理。這通常意味著在專門的內部團隊和使用外部顧問/專家之間取得適當的平衡。一般來說,通過家族辦公室集中管理和監督資產,可以幫助家族避免重復工作,實現更高的效率。另外,投資一個大的資產池比投資幾個小賬戶更劃算,增加了議價能力。
3.實現財務目標的概率更高
將辦公室的目標、價值觀、投資時間范圍、風險偏好、總體使命和愿景構建在一起,確定這些目標和指導方針,并使用投資治理系統來監控績效,以便家庭可以在考慮其重要目標的情況下做出有針對性的投資決策。通過這種結構和過程,家庭更有可能實現他們的財富目標。當需要改變時,家族理財室的治理機制通過其內部反饋、報告和投資控制,允許家族迅速確定、應對和調整自己的策略。